🖇ООО «ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «ИНВЕСТОР» (далее - общество) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Банку России, АО «АльфаБанк», АО Банк «Северный морской путь», ПАО Банк «ФК Открытие»:
о признании незаконным решения Межведомственной комиссии Банка России о наличии оснований в причислении общества к группе высокого риска и применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
об обязании Банк России устранить допущенное нарушение прав и законных интересов общества в установленном законом порядке;
о признании незаконными действий АО «Альфа-Банк», АО Банк «Северный морской путь», ПАО Банк «ФК Открытие» об ограничении общества в распоряжении денежными средствами на расчетном счете.
🖇Согласно п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем 2 п. 1 ст. 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры (меры):
не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 указанной статьи, а также операции с иным имуществом;
не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 указанной статьи;
прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.
🖇Решением суда от 09.02.2024 в удовлетворении заявления отказано.Отказывая в удовлетворении заявления, суд первой инстанции исходил из отсутствия совокупности необходимых условий для удовлетворения заявленных обществом требований.
Доказательства сторон:
✅07.07.2023 от АО «Альфа-Банк» и АО «Северный морской путь» обществу поступили уведомления об отнесении общества к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций и применения банками мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее тексту - Закон № 115-ФЗ). 1 10.07.2023 аналогичное уведомление поступило от ПАО «ФК Открытие». Дистанционное банковское обслуживание было прекращено, расчетные счета общества были заблокированы. С целью восстановления банковского обслуживания и отмены примененных к нему мер общество обратилось в Банк России с заявлением об обжаловании решения о причислении общества к группе высокого риска.
✅25.08.2023 в адрес общества поступил ответ на заявление, согласно которому Банк России в удовлетворении заявления отказал, не найдя оснований для отмены мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 ФЗ № 115-ФЗ.
✅На основании п. 18.8 ст. 4 и ст. 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» 07.07.2023 общество отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. В соответствии с абзацем 2 п. 1 ст. 7.6 Закона № 115-ФЗ информация об отнесении Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 07.07.2023.
✅Согласно информации, представленной в Банк России в соответствии с п. 8 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, в отношении общества применены меры: АО «Альфа-Банк» и АО Банк «Северный морской путь» - 07.07.2023, ПАО Банк «ФК Открытие» - 10.07.2023; уведомления о применении мер направлены обществу в те же дни. АО «Альфа-Банк», АО Банк «Северный морской путь» и ПАО Банк «ФК Открытие» подтвердили указанную информацию, отметив, что действовали в соответствии с правилами осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения
✅Достаточность подозрений для принятия мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, обусловлена тем, что регулируемые законодательством в данной сфере отношения имеют особую значимость, поскольку сам Закон № 115-ФЗ направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства, посредством предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией преступных доходов. Доказывание факта совершения лицами операций в целях легализации преступных доходов входит в компетенцию правоохранительных органов, в то время как кредитные организации в силу ст. 4 и ст. 7 Закона № 115-ФЗ обязаны выявить операции , в отношении которых имеются подозрения в их совершении в целях легализации, и направить информацию в уполномоченный орган, который, если подозрения подтвердятся, обратится с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.
✅На основании статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ общество обратилось в Банк России с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер. По итогам рассмотрения заявления Банк России в соответствии с абзацем 1 п. 2 ст. 7.8 Закона №115-ФЗ принял решение о наличии оснований для применения к обществу мер, о чем общество уведомлено письмом № 59- 5/53284 от 25.08.2023.
✅Как следует из материалов дела, преобладающие объемы денежных средств поступали на банковские счета общества от юридических лиц с последующим списанием денежных средств на банковские счета физических лиц. Согласно выпискам по банковским счетам общества денежные средства поступили от ООО «БАРС-М», ООО «СЗ «Р-СТРОЙ» по договорам купли-продажи ценных бумаг (векселей), ООО «СУ-87» в качестве оплаты простых беспроцентных собственных векселей ООО «СУ-87», ООО «МИР ИНСТРУМЕНТА» в качестве оплаты по векселю и АО КИТ ФИНАНС в качестве возврата средств по договору о брокерском обслуживании на общую сумму около 438 млн руб. (99,1% от общего кредитового оборота по счетам общества за исключением перевода денежных средств между своими счетами и возврата депозитов). Впоследствии денежные средства списывались обществом на счета граждан.
✅Основной контрагент общества по зачислению денежных средств ООО «БАРС-М» (покупатель) приобретал у Общества банковские векселя Банка ВТБ (ПАО) на основании договоров купли-продажи ценных бумаг. В указанных векселях первым векселедержателем являлось ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал». Однако полученные от покупателя денежные средства Общество перечисляло в адрес вышеуказанных физических лиц. В предоставленных Обществом по запросу АО «АЛЬФА-БАНК» документах отсутствуют сведения о владельцах векселей (как текущих, так и предыдущих), а также не подтверждено право собственности (владения) Общества и физических лиц на векселя. Согласно предоставленным агентским договорам на совершение сделок с ценными бумагами и договорам купли-продажи ценных бумаг с физическим лицом Пулим А.С. (продавец) общество покупало векселя Банка ВТБ (ПАО), а также ООО «СУ-87». В указанных векселях векселедержателями выступали ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал», ООО «СТРОЙТЕХПРОМ», ООО «СТРОЙИНВЕСТКОМПЛЕКТ». В предоставленных обществом по запросу АО «АЛЬФА-БАНК» документах отсутствуют сведения о владельцах векселей (как текущих, так и предыдущих), а также не подтверждено право собственности (владения) физического лица на векселя Банка ВТБ (ПАО) и ООО «СУ-87».
✅Действия общества соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 162 пункта 1.2 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций» (Решение Совета директоров).
✅Общество осуществляло обязательные платежи в бюджетную систему Российской Федерации в минимальном объеме, не соответствующем масштабу его деятельности. Согласно выпискам по счетам обществом уплачены налоги и иные обязательные платежи в бюджет Российской Федерации на общую сумму 2 847 тыс. руб. (ЕНП в размере 1 227 357,01 руб.; налог на доходы физических лиц в размере 489 355 руб.; налог на имущество в размере 94 000 руб.; налог на прибыль организаций в размере 529 298,49 руб.; платежи в Пенсионный фонд Российской Федерации в размере 345 541,91 руб.; платежи в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования в размере 133 147,17 руб.; платежи в Фонд социального страхования Российской Федерации в размере 28 089,58 руб.), что составляет 0,57% от общего дебетового оборота по счетам общества за исключением переводов между своими счетами и размещения денежных средств на депозиты.
✅В отношении общества имеются признаки создания им формального документооборота (документы содержат признаки фиктивности). В представленных Обществом документах имеются признаки проставления подписи руководителя Общества с использованием графических инструментов. В совокупности приведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что взаимодействие общества с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных транзитных операций, направленных на получение денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.
💣Суд Постановил: решение Арбитражного суда города Москвы от 09.02.2024 по делу № А40- 239212/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения